AIA Wealth Max (Unit Linked) : สร้างความมั่งคั่งพร้อมความคุ้มครองที่เหนือกว่า

ผสานความคุ้มครองและการลงทุน… เพื่ออนาคตที่มั่นคงของคุณและคนที่คุณรัก

การวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมและมีประสิทธิภาพจำเป็นต้องตอบโจทย์สองด้านหลักพร้อมกัน นั่นคือ การสร้างหลักประกันที่มั่นคง ให้กับครอบครัวผ่านความคุ้มครองชีวิต และ การสร้างความมั่งคั่ง เพื่อเป้าหมายในอนาคตผ่านโอกาสทางการลงทุน AIA Wealth Max (Unit Linked) ได้รับการออกแบบมาอย่างพิถีพิถันเพื่อผสานสองความต้องการนี้ไว้ในกรมธรรม์เดียว มอบเครื่องมือทางการเงินที่ทรงพลังและยืดหยุ่นสำหรับคุณและคนที่คุณรัก
 
แนวคิดหลักของประกันชีวิตควบการลงทุน หรือ ยูนิตลิงค์ คือการเป็น “เงินออมในรูปแบบประกัน” ที่เบี้ยประกันภัยของคุณหลังหักค่าใช้จ่าย จะถูกนำไปลงทุนในกองทุนรวมที่คัดสรรมาอย่างดี เพื่อสร้างโอกาสให้เงินของคุณเติบโตไปพร้อมกับการได้รับความคุ้มครองชีวิตที่สูง หากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันขึ้น คนข้างหลังก็ยังสามารถเดินหน้าต่อไปได้อย่างมั่นคง เพื่อให้รอยยิ้มและความสุขของคุณและคนที่คุณรักยังคงอยู่เสมอในทุกช่วงเวลา
 
AIA Wealth Max ไม่เพียงมอบความคุ้มครองชีวิตที่ยาวนาน แต่ยังมาพร้อมกับผลประโยชน์ที่โดดเด่นและโบนัสพิเศษ ซึ่งจะช่วยเร่งการเติบโตของความมั่งคั่งของคุณอย่างมีนัยสำคัญในระยะยาว
 

สองพลังสำคัญในกรมธรรม์เดียว

หัวใจสำคัญของ AIA Wealth Max (Unit Linked) คือการมอบผลประโยชน์หลักสองด้านที่ทำงานควบคู่กันอย่างลงตัว เพื่อสร้างรากฐานทางการเงินที่แข็งแกร่งและยั่งยืนให้กับผู้เอาประกันภัยตลอดเส้นทางชีวิต
 
พลังแห่งความคุ้มครอง (The Power of Protection)
 
• ความคุ้มครองระยะยาว: มอบความคุ้มครองชีวิตต่อเนื่องถึงอายุ 99 ปี หรือตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนยังเพียงพอสำหรับหักค่าใช้จ่ายต่างๆ ตามกรมธรรม์
 
• การันตีความคุ้มครอง 10 ปีแรก (Non-Lapse Guaranteed): เพิ่มความอุ่นใจด้วยการรับประกันว่ากรมธรรม์จะมีผลบังคับอย่างต่อเนื่องตลอด 10 ปีแรก แม้มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนจะไม่เพียงพอหักค่าใช้จ่าย (ภายใต้เงื่อนไขที่บริษัทกำหนด) ซึ่งเป็นการมอบความมั่นคงสูงสุดในช่วงปีแรกๆ ที่มูลค่าการลงทุนยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นสะสม
 
• การปรับความคุ้มครองเพื่อความต่อเนื่อง: ตั้งแต่วันครบรอบปีกรมธรรม์ที่ผู้เอาประกันภัยอายุครบ 65 ปี จำนวนเงินเอาประกันภัยจะถูกปรับลดลงอัตโนมัติเหลือ 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักต่อปี ซึ่งเป็นการปรับกลยุทธ์ของกรมธรรม์โดยอัตโนมัติ เพื่อช่วยลดภาระค่าการประกันภัย (Cost of Insurance) ในช่วงสูงวัย และเน้นการรักษามูลค่าการลงทุนไว้ให้เติบโตต่อไปในระยะยาว
 
พลังแห่งการลงทุน (The Power of Investment)
 
• โอกาสสร้างความมั่งคั่ง: เบี้ยประกันภัยหลังหักค่าใช้จ่ายจะถูกนำไปลงทุนในกองทุนรวมคุณภาพที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ เปิดโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น เพื่อให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้เร็วยิ่งขึ้น
 
• ความยืดหยุ่นในการลงทุน: สามารถเพิ่มศักยภาพการลงทุนได้ตามต้องการผ่านการชำระ “เบี้ยประกันภัยเพิ่มเติมพิเศษ” ได้ตลอดเวลา ความยืดหยุ่นนี้เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการนำเงินได้ที่ไม่คาดคิด เช่น โบนัสประจำปี มาต่อยอดเพื่อเร่งเส้นทางสู่อิสรภาพทางการเงินของคุณ โดยมีเงื่อนไขดังนี้:
 
    ◦ ชำระพร้อมเบี้ยหลัก: ขั้นต่ำ 1,000 บาทต่องวด และไม่เกิน 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลัก
    ◦ ชำระไม่เป็นประจำ: ขั้นต่ำ 1,000 บาทต่อครั้ง และไม่เกิน 120 ล้านบาทต่อปีกรมธรรม์
 
และเพื่อเป็นการเร่งสปีดการเดินทางสู่ความมั่งคั่ง AIA Wealth Max ยังได้มอบรางวัลพิเศษในรูปแบบโบนัส เพื่อส่งเสริมวินัยการออมและสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าให้กับคุณ
 
รับคำปรึกษาฟรี

ปลดล็อกความมั่งคั่งด้วยโบนัสพิเศษ

หนึ่งในกลยุทธ์ที่โดดเด่นของ AIA Wealth Max คือกลไกโบนัสพิเศษที่ออกแบบมาเพื่อมอบรางวัลให้กับผู้เอาประกันภัยที่มีวินัยในการออมระยะยาว โบนัสเหล่านี้ไม่เพียงช่วยเพิ่มมูลค่าให้กับกรมธรรม์อย่างมีนัยสำคัญ แต่ยังเป็นเครื่องยืนยันถึงการเป็นพันธมิตรทางการเงินที่พร้อมจะเติบโตไปพร้อมกับคุณ
 
1. โบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก (Loyalty Bonus) โบนัสนี้คิดเป็น 2% ของเบี้ยประกันภัยหลักที่บริษัทได้รับชำระในครั้งนั้น โดยบริษัทจะเริ่มจ่ายให้ตั้งแต่ปีกรมธรรม์ที่ 10 เป็นต้นไป เพื่อรับโบนัสนี้ ผู้เอาประกันภัยต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขสำคัญดังนี้:
 
    ◦ ชำระเบี้ยประกันภัยหลักครบถ้วนตามกำหนดทุกงวด
    ◦ ไม่เคยมีการถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
    ◦ ไม่เคยทำการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก
 
2. โบนัสพาวเวอร์อัพ (Power-up Bonus) โบนัสก้อนใหญ่มูลค่า 150% ของเบี้ยประกันภัยหลักปีแรก ซึ่งจะจ่ายให้เป็นจำนวน 1 ครั้ง ในปีกรมธรรม์ที่ 20 โดยมีเงื่อนไขที่ต้องปฏิบัติตามอย่างครบถ้วนดังนี้:
 
    ◦ มีการชำระเบี้ยประกันภัยหลักรายปีครบ 20 งวด, ราย 6 เดือนครบ 39 งวด, ราย 3 เดือนครบ 77 งวด หรือรายเดือนครบ 229 งวด
    ◦ ไม่เคยทำการลดจำนวนเบี้ยประกันภัยหลัก
    ◦ ไม่เคยทำการถอนเงินจากการขายคืนหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก
    ◦ ไม่เคยทำการลดจำนวนเงินเอาประกันภัยสำหรับเบี้ยประกันภัยหลักภายใน 10 ปีแรก (ยกเว้นกรณีการปรับลดอัตโนมัติเมื่ออายุครบ 65 ปี)
 
โบนัสอันทรงพลังเหล่านี้เปรียบเสมือนตัวคูณความมั่งคั่ง แต่ศักยภาพการเติบโตสูงสุดจะถูกปลดล็อกได้ก็ต่อเมื่ออยู่ภายใต้การบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญระดับโลก ซึ่งเอไอเอได้มอบบริการนี้ผ่านทีมงานมืออาชีพโดยเฉพาะ
 

ลงทุนอย่างมั่นใจและง่ายดาย: ด้วยบริการ AIA InvestPro

ความท้าทายของการลงทุนสำหรับหลายคนคือความซับซ้อนของข้อมูลและการไม่มีเวลาติดตามสภาวะตลาดอย่างใกล้ชิด AIA InvestPro จึงเปรียบเสมือน “คณะกรรมการการลงทุนส่วนตัว” ของคุณ ที่จะเข้ามาแบ่งเบาภาระอันซับซ้อนและใช้เวลามากในการติดตามสภาวะตลาด การวิเคราะห์ และการปรับพอร์ตการลงทุน ช่วยให้คุณสามารถมุ่งเน้นไปกับการใช้ชีวิตได้อย่างเต็มที่ ขณะที่ความมั่งคั่งของคุณได้รับการดูแลโดยทีมงานระดับโลก
 
• ทีมงานผู้เชี่ยวชาญระดับโลก: บริหารจัดการโดยทีมงานผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนกว่า 250 คน ใน 18 ประเทศทั่วโลก ที่คอยวิเคราะห์สถานการณ์และมองหาโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
 
• พันธมิตรการลงทุนชั้นนำ: เอไอเอร่วมมือกับพันธมิตรระดับโลก ได้แก่ BlackRock, Wellington Management, Baillie Gifford และ Capital Group เพื่อเข้าถึงข้อมูลเชิงลึกและคัดเลือกสินทรัพย์คุณภาพมาบริหารการลงทุนให้คุณโดยเฉพาะ
 
• ทางเลือกการลงทุนที่ตอบโจทย์: สามารถเลือกลงทุนผ่านกองทุน AIA Asset Allocation Funds ที่ออกแบบมาเพื่อรองรับทุกระดับความเสี่ยง โดยเอไอเอจะคอยปรับสัดส่วนพอร์ตให้เหมาะสมกับสถานการณ์โดยอัตโนมัติ
 
ชื่อพอร์ตโฟลิโอ/กองทุน
ระดับความเสี่ยง
นโยบายการลงทุนโดยสรุป
เน้นลงทุนในประเทศ
 
 
AIA-TCA Conventional Allocation Fund
ความเสี่ยงต่ำ
เน้นลงทุนในประเทศ
AIA-TMA Moderate Allocation Fund
ความเสี่ยงกลาง
เน้นลงทุนในประเทศ
AIA-TAA Aggressive Allocation Fund
ความเสี่ยงสูง
เน้นลงทุนในประเทศ
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ
 
 
AIA-ICA Combined Conventional Fund
ความเสี่ยงต่ำ
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ
AIA-IMA Combined Moderate Fund
ความเสี่ยงกลาง
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ
AIA-IAA Combined Aggressive Fund
ความเสี่ยงสูง
เน้นลงทุนทั้งในและต่างประเทศ
เน้นลงทุนต่างประเทศ
 
 
AIA-GEQ AIA Global Equity Fund
ความเสี่ยงสูง
เน้นลงทุนต่างประเทศ
 
หมายเหตุ: ผู้เอาประกันภัยสามารถเลือกลงทุนเองได้ตามความต้องการ โดยศึกษารายละเอียดกองทุนเพิ่มเติมจากหนังสือชี้ชวน
และเพื่อให้เห็นภาพว่าองค์ประกอบทั้งหมดนี้ทำงานร่วมกันอย่างไร เราจะมาจำลองเส้นทางสู่ความสำเร็จทางการเงินผ่านกรณีศึกษาของคุณแม็กซ์
 
รับคำปรึกษาฟรี

ภาพจำลองความสำเร็จทางการเงินกับ AIA Wealth Max

กรณีศึกษานี้จะช่วยฉายภาพให้เห็นว่าผลประโยชน์ต่างๆ ของกรมธรรม์ทำงานร่วมกันอย่างไร เพื่อสร้างความมั่งคั่งและความคุ้มครองที่แข็งแกร่งตลอดเส้นทางชีวิต
พบกับ “คุณแม็กซ์ วัย 35 ปี” เสาหลักของครอบครัวที่ต้องการสร้างหลักประกันให้คนที่รัก พร้อมวางแผนการออมเพื่ออนาคต
 
• ข้อมูลเบื้องต้น:
    ◦ อายุ: 35 ปี
    ◦ เบี้ยประกันภัยหลัก: 40,000 บาทต่อปี
    ◦ จำนวนเงินเอาประกันภัยเริ่มต้น: 1,000,000 บาท
 
• เส้นทางผลประโยชน์ (Timeline of Benefits):
 
    1. ปีกรมธรรม์ที่ 10: คุณแม็กซ์เริ่มได้รับ โบนัสสำหรับเบี้ยประกันภัยหลัก 2% ของเบี้ยที่ชำระ หรือคิดเป็น 800 บาทต่อปี (ตราบเท่าที่ปฏิบัติตามเงื่อนไข)
 
    2. ปีกรมธรรม์ที่ 20: เมื่อชำระเบี้ยครบตามเงื่อนไข คุณแม็กซ์ได้รับ โบนัสพาวเวอร์อัพ 150% ของเบี้ยฯ ปีแรก เป็นเงินจำนวน 60,000 บาท เพื่อนำไปลงทุนเพิ่ม
 
    3. ณ อายุ 85 ปี: หากเกิดเหตุไม่คาดฝัน คุณแม็กซ์สามารถส่งต่อความมั่งคั่งให้ครอบครัวด้วยผลประโยชน์กรณีเสียชีวิตโดยประมาณ 6.04 ล้านบาท*
 
    4. ณ ครบกำหนดสัญญา (อายุ 99 ปี): หากคุณแม็กซ์อยู่จนครบสัญญา จะได้รับมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนโดยประมาณ 10.24 ล้านบาท* เพื่อใช้ชีวิตในวัยเกษียณอย่างมีความสุข
 
หมายเหตุ: ตัวเลขดังกล่าวเป็นเพียงตัวอย่างประมาณการผลตอบแทนที่อัตรา 5% ต่อปี และมิใช่ผลตอบแทนที่แท้จริง โดยคำนวณจากกรณีที่ไม่มีการถอนเงินจากหน่วยลงทุนของเบี้ยประกันภัยหลัก ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ตัวอย่างนี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพของแผนในการสร้างอนาคตที่มั่นคง ทั้งเพื่อตนเองและเพื่อส่งต่อให้กับคนที่คุณรัก
 

สรุปเงื่อนไขสำคัญและข้อควรทราบ

เพื่อประกอบการตัดสินใจอย่างรอบด้าน การทำความเข้าใจในเงื่อนไขและข้อกำหนดต่างๆ ของกรมธรรม์เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง
 
• คุณสมบัติผู้เอาประกันภัย:
 
    ◦ อายุรับประกันภัย: 15 วัน – 60 ปี
    ◦ ระยะเวลาคุ้มครอง: ถึงอายุ 99 ปี (ตราบเท่าที่มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนเพียงพอต่อค่าใช้จ่าย)
    ◦ ระยะเวลาชำระเบี้ย: ถึงอายุ 99 ปี
 
• ผลประโยชน์หลัก:
 
    ◦ กรณีเสียชีวิต:
        ▪ ก่อนอายุ 65 ปี: บริษัทจะจ่าย จำนวนเงินเอาประกันภัย บวกด้วย มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
        ▪ ตั้งแต่อายุ 65 ปี: บริษัทจะจ่าย 5 เท่าของเบี้ยประกันภัยหลักต่อปีสำหรับปีกรมธรรม์ล่าสุด บวกด้วย มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
    ◦ กรณีครบกำหนดสัญญา: ผู้เอาประกันภัยจะได้รับ มูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุนทั้งหมด ณ วันครบกำหนดสัญญา
 
• ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายหลัก:
 
    ◦ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการประกันภัย: หักจากเบี้ยประกันภัยหลักทุกครั้งที่ชำระ (อัตราเป็น % ลดหลั่นตามปีกรมธรรม์)
    ◦ ค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์: หักจากมูลค่าหน่วยลงทุนเป็นรายเดือนในอัตรา 0.7% ต่อปีของมูลค่ารับซื้อคืนหน่วยลงทุน
    ◦ ค่าการประกันภัย: หักจากมูลค่าหน่วยลงทุนเป็นรายเดือน เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายสำหรับความคุ้มครองชีวิต โดยคำนวณจากเพศ อายุ และจำนวนเงินเอาประกันภัย
 
AIA Wealth Max (Unit Linked) คือเครื่องมือทางการเงินที่ผสานการคุ้มครองชีวิต การออมอย่างมีวินัย โอกาสการลงทุน และการบริหารจัดการโดยมืออาชีพไว้ในหนึ่งเดียว เป็นแผนการที่ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์การสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว และส่งต่อความมั่งคั่งเป็นมรดกให้แก่คนที่คุณรักได้อย่างแท้จริง
 
คำเตือนสำคัญ: การทำประกันชีวิตแบบยูนิต ลิงค์ ไม่ใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยง ผู้ขอเอาประกันภัยควรทำความเข้าใจลักษณะผลิตภัณฑ์ เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง รวมถึงศึกษา อ่าน และทำความเข้าใจในเอกสารประกอบการเสนอขายและหนังสือชี้ชวนของกองทุนก่อนตัดสินใจทำประกันภัยและลงทุน
 

ติดต่อตัวแทน

ภัทรภร วริชพัฒนกร

ภัทรภร วริชพัฒนกร ( ตูน )
รหัสตัวแทน 687570
เลขที่ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต 6701022900
เลขที่ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน 132278
AIA
ตัวแทนประกันชีวิต เอไอเอ
ภัทรภร วริชพัฒนกร
ยินดีให้คำปรึกษาฟรี
โทร : 065 - 4556990